基金净值怎样产生的

1. 基金净值怎样产生的

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，是当前的基金总净资产除以基金总份额。
基金购买和赎回均采取“未知价”的原则。
① 交易日15:00前购买/赎回，按照当日净值成交，当日净值需下个交易日查询；
② 交易日15:00后购买/赎回，视同为下个交易日的交易，按照下个交易日净值成交并折算份额，第三个交易日才能查询到成交的净值。

2. 什么因素影响基金的净值？

1、影响基金净值变化的因素，首先要了解基金的投资组合。股票型基金主要投资于股票市场，配置型基金主要投资于股票和债券，债券基金主要投资于各种债券。而股市和债市的波动会直接影响基金净值的变化。
2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

3. 怎样分析基金历史净值，净值对选择基金重要吗

1、净值对选择基金不重要，重要的是看基金公司的投研实力和基金经理的操作水平。分析基金历史净值，是从基金公司网站里找到该基金的介绍（点击历史净值）。
2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

4. 基金净值的增长与什么作为参考的？

需要考虑的是基金增长率，而且还是长期的增长率。长期的增长率越大说明该基金的业绩也好。基金的累计净值反映的是该基金从成立到目前的总体收益，这个在选择基金上的重要性不比增长率差。在晨星评级上不但有周增长率、月增长率、还有一年和两年的增长率，另外还有成立以来的增长率。 

下面这个地方有日、周、月的增长率，还有基金净值的当日更新
基金净值增长率  净值增长率和累计净值增长率都是评价基金收益的指标。净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现；累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作至今的业绩表现。   累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比（包含分红部分）   按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－（昨日净值－分红）〕/（昨日净值－分红）。   前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值，如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。   自20世纪70年代以来，基金净值增长率和累计净值增长率已成为国际著名基金评价公司和基金投资者的常用评价指标，用以评判基金管理人的投资水平。其中，在计算基金净值增长率时，如果当期基金分红，会使得基金净值下降，因此必须将分红金额加回到期末基金净值当中。在基金没有分红的情形下，基金的累计净值增长率就等于基金成立以来净值的增长率；在有分红的情形下，则必须以每次分配点为界分别计算各时间段的净值增长率（计算时要将分红金额加回到各个期末的基金净值中去），再计算整个时间段的累积增长率，这样就能把分红的因素考虑进去。   问：什么是基金净值？什么是基金单位净值？什么是基金累计净值？   答：基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。   累计净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额   基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。   问：基金单位净值和累计净值有的为什么不同步增长？   答：基金拆分后确实会发生这种情况，因为拆分前的1份基金拆分后变成了n份，所以相应地拆分后累计净值的增长值是单位净值的n倍。   问：开放式基金的单位净值是如何计算的？   答：开放式基金买卖的价格是以基金单位净值为基础计算的。基金单位净值的计算如下：基金资产净值＝基金资产总值－基金负债总值；基金单位净值＝基金资产净值/基金单位总份数；基金资产总值是指基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和，基金负债总值是基金运作时所形成的负债，包括各种应付费用、应付收益等。基金单位净值每日计算，其中基金资产净值是用当天证券交易所收市后对基金所拥有的各项资产进行估值并扣除负债后得出的，基金单位总数是该日日终基金的总份数。   问：如何理解与查看封闭式基金行情价格？如何察看封闭式基金净值？   答：封闭式基金有收盘价、涨跌幅，还有折价率与净值。由于封闭式基金类似于股票，可上市交易，所以存在市价，大家在行情上看到的当日收盘价格就是其当日的市价。涨跌幅则表示当日市价的变动幅度。其单位净值每周五公布一次。如果投资者打算查看所持有的封闭式基金情况，可以先在网上下载一个证券行情软件，安装后打开，直接输入基金代码，就可以查看到这只基金的情况。如基金裕泽，直接输入代码184705，就可以看到它的现价为1.770元(2007年3月15日)，当日涨幅为2.55%。截至2007年3月9日，其单位净值为2.3189元，累计净值为2.6589元。净值是基金的总资产减去负债后的价值，之所以有两个净值指标，是因为基金的分红派息，单位净值没有考虑分红因素，而累计净值则加入了累计分红。我们买卖封闭式基金和计算收益是按市价来算的,单位净值只是起到参考作用。   问：封闭式基金的净值是如何计算和公布的？   答：根据中国证监会的有关规定，封闭式基金须在每个交易日对基金资产按照市价估值。以下是有关封闭式基金计算净值时的主要原则：(1)任何上市流通的有价证券须以估值日在证券交易所挂牌的平均市价估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价估值。(2)配股和增发新股须以估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值。(3)首次公开发行的股票，按成本估值。(4)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘价计算得到的净价估值。(5)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映有价证券的公允价值，基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。尽管每个交易日均须估值，但是目前封闭式基金仅需每周对外公布一次单位净值，所以一般对外公布每周五的单位净值数。   问：基金申购和赎回时的净值如何计算？   答：货币市场基金，净值永远是1元。不存在申购赎回时的净值问题。这是一类特殊的基金，净值永远是一元，是按你购买或赎回时的份额计算。每天收市后，基金公司会公布货币市场基金的当日每万元收益。也就是说，如果你买了一万元的，就是一万份，当日收益如果是0.5元，那也就是当天赚到了五毛钱。开放式基金场内、外申购和赎回的净值以当日15点为限，15点下单的以前按照当日公布的净值，15点以后按照下一个交易日公布的净值。LOF基金、ETF基金、封闭式基金场内交易按照市价。</P

5. 有关基金的收益和净值的关系

收益＝份额x 单位净值
份额不变的前提下，只要单位净值增长了，那么收益也在增长。
假如不是基金，而是房子。只有一套房子，这个数量是不变的。
衡量基金的好坏一般是用“增长率”来衡量，而不用“增长值”，因为你用10000元买的基金，不管是多少份，基金公司都要用来投资，如果去买股票，就会得到同样的数量的股票份额，如果股票涨了，就会赚同样的钱。



扩展资料：
投资基金的绝对收益=投资份额×基金净值上涨的百分比
投资份额＝（投资总额-手续费）/开始的净值
基金净值上涨的百分比＝今天的净值-上个交易日的净值/上个交易日的净值
净值高恰恰说明该基金运作得当，认定基金，可以结合时间长一点的收益率，如月收益率，季度收益率，甚至年收益率，当然越高越好啊！

6. 基金净值的变化与什么有关

1、基金净值的涨跌决定了投资基金是盈利还是亏损。用基金净值计算某天每份基金收益的公式为：每份基金收益=当天基金净值-申购时基金净值-申购手续费 -赎回手续费
2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

7. 关于基金排名和基金净值，投资都收益之间的关系

1\基金排名一般已经考虑了基金分红.
2\基金排名比的是规定时间(比如一年)内基金的复权累计净值增长率.比的不是净值高低和分红次数.（注意：分红10次，每次分红1分钱；分红1次每次分红1角钱，你两者哪个好呢？）
3\表明一年前华夏盛世的净值还不到0.91,所以还是增长了的。
基金好坏不能仅仅看增长率和分红多少。
建议参考历史业绩，看长期是否稳定
        基金经理，过往业绩是否稳定优秀，选股能力和折时能力是否突出
        风险收益，看看获得同样的业绩承担的风险大小。
        基金公司，是否正规
如果看不懂，可以咨询专业人士。

8. 请问查看基金的历史记录，分析哪个数据的变化会对我将来的收益更有帮助，累计净值还是单位净值？请二选

你好，我是马路动作，百度知道基金类排名28，很高兴为您解答

单从累计净值和单位净值来说，累计净值更有参考价值。
因为累计净值体现的是基金从成立之日起的总的收益表现。
而单位净值是累计净值减去分红后的一个数值而已，只是作为投资者买入时的每份的计算价格，没有实际的参考价值和意义。

在选择基金的时候，最有参考价值的，还是近六个月，近一年，近两年，近三年，以及成立以来的历史收益和其他基金的对应数据的比较，数值较高者，当然是表现优异者。

有什么不清楚的，欢迎追问